Buscador de chiringuitos financieros advertidos por la CNMV
Base de datos oficial en formato usable
Mostrando — entidades
| Entidad / URLs | Tipo | Regulador | Fecha aviso | Origen |
|---|
Datos derivados de las advertencias públicas de reguladores europeos. Para el listado oficial completo consulta CNMV — Entidades no autorizadas y CNMV — Advertencias reguladores extranjeros.
Cómo detectar un chiringuito antes de dar el paso
- Promesa de rentabilidad garantizada: nadie garantiza rentabilidad en bolsa/crypto. Si te dicen "5% mensual seguro", es estafa 100%.
- Presión comercial telefónica agresiva: brokers legítimos NO te llaman a diario insistiendo. Los chiringuitos hacen precisamente eso.
- Publicidad con caras de famosos: usan fotos de Amancio Ortega, Rafa Nadal, Ana Rosa, Pablo Motos "recomendando" su plataforma. TODAS son falsas y los famosos han denunciado uso sin consentimiento.
- Retiradas complicadas: cuando quieres sacar dinero, aparecen "impuestos", "comisiones de desbloqueo", "verificaciones" — todo para seguir sacándote más dinero.
- Web sin regulador visible: un broker legítimo muestra en el footer el número CNMV/FCA/BaFin/CySEC y su LEI.
Cómo verificar si un broker está autorizado
- Busca su nombre en CNMV Registro de Entidades. Si NO aparece, no está autorizado en España.
- Si dice estar regulado en otro país UE, busca en el registro ESMA o el regulador local (FCA, BaFin, CySEC, MFSA, CBI, CSSF).
- Un LEI (Legal Entity Identifier) real puede verificarse gratis en GLEIF.
Si ya te han estafado con un chiringuito
- Denuncia formal en Guardia Civil GDT o Policía.
- Reclamación a la CNMV: sección Inversor / Reclamaciones.
- Si pagaste con tarjeta: pide chargeback a tu banco.
- Si te pagas por transferencia SEPA fuera de UE: llama a tu banco YA para intentar reversión.
- NO contrates "recuperadores de fondos" que te contacten después: son otra estafa.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un chiringuito financiero?
Una entidad que ofrece servicios de inversión (compra-venta de acciones, forex, cripto, planes de pensiones) sin la autorización correspondiente de la CNMV o de otro regulador europeo equivalente. La CNMV publica advertencias públicas contra ellos porque operan de forma ilegal en España.
¿La lista de esta página es exhaustiva?
No. Contiene 23 entidades representativas que actualizamos manualmente. La CNMV publica el listado oficial completo, que se actualiza casi semanalmente. Consulta siempre la fuente oficial antes de invertir en cualquier plataforma que no reconozcas.
Un broker me ha llamado y no aparece en la lista, ¿es legal?
No estar en la lista NO significa que sea legal. Solo significa que no ha sido señalado (todavía) por reguladores. Para verificar si es LEGAL: busca su nombre en el registro oficial de entidades autorizadas (positivo) de la CNMV — <a href="https://www.cnmv.es/portal/consultas.aspx" rel="noopener">cnmv.es/portal/consultas</a>. Si NO aparece en ese registro, no está autorizado.
Estoy operando con uno de estos, ¿pierdo el dinero?
Actúa YA. Deja de meter más dinero e intenta retirar lo depositado. Muchos chiringuitos "trababan" retiradas o piden más ingresos "para desbloquear". Denuncia formal a la CNMV y a Guardia Civil GDT. La recuperación es difícil pero posible si el dinero aún está en cuentas europeas.
Un "recuperador de fondos" me contacta ofreciendo recuperar lo perdido
Es OTRA estafa (segunda ronda). Los estafadores comparten listas de víctimas ya conocidas. Ninguna empresa privada puede garantizar la recuperación de dinero perdido en chiringuitos. Reporta este segundo intento a INCIBE 017 y a la CNMV.
Cacofinder es un proyecto ciudadano informativo. No sustituye a los canales oficiales de denuncia (Policía, Guardia Civil, INCIBE 017). Nuestras herramientas son ayudas rápidas; para casos graves acude a las autoridades.